|
|
Баскетбольно-финансовый
|
|
Не кладите яйца в баскетбольную корзину...
|
|
Герой
|
|
( )
|
|
21/02/2005 11:08:10
|
|
|
|
|
|
|
А где про финансы?
|
|
Или я туповат? 
|
|
honj
|
|
( )
|
|
22/02/2005 02:41:44
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Отвечу занудно
|
|
Есть классическое выражение в финансах: Do not put all eggs into one basket подстрочный перевод которого--не кладите все яйца в одну корзину. Оно восходит к идиоме nest egg ("гнездовое яйцо"или яйцо для гнезда) , которая означает, длительные сбережения на случай старости или на далекий черный день (то есть то, что надо долго "высиживать" и еще не скоро вылупится). Смысл фразы про яйца в одной корзине в наши дни стандартен и означает, что нельзя вкладывать свои сбережения в одни и те же акщии, то есть нужно вложения разнообразить и вкладывать в акции, которые мало кореллированные друг с другом
|
|
|
Однако глубокооо
|
|
без штата финансистов-спартцмэнов не разбиресси 
|
|
Герой
|
|
( )
|
|
22/02/2005 09:58:51
|
|
|
|
|
|
|
|
Друг! Я в ПТУ учился, от того и туповат.
|
|
Благодаря Вам, теперь блесну при случае
|
|
|
|
Re: Чего тут непонятного?
|
|
Гордон и Шапиро получили по нобелевской премии за разработку так называемого "оптимального инвестиционного портфеля", в котором активы должны быть диверсифицированы (т.е. "разные" - некоторые надежные, но относительно низкодоходные, некоторые доходные, но менее стабильные, из разных отраслей, возможно - из разных стран, чтобы крах одной корпорации не повлиял, или повлиял положительно, на акции других, входящих в инвестиционный портфель, находящиеся на некой "оптимальной" кривой в системе координат доходность-риск - это показал некто Гордон), а потом в портфель еще добавляются абсолютно надежные (за 200 лет ни разу не обосрались, в отличие от ГКО) бонды американского правительства (весьма низкодоходные, впрочем) и получаем самый сбалансированный портфель, имеющий стабильность близкую к Стэндарду и Пуру 500 или еще какому универсальному индексу (НАСДАК не годится  ) - это уже доказал Шапиро. Все эти деятели работали в 50-х и 60-х годах, не помню точнее. По этому принципу, КСтати, работают ПИФы - один не очень богатый человек вряд ли сможет собрать в одном портфеле акции пары сотен компаний, причем еще и не обладая мощными аналитическими инструментами.
Искренне ваш,
Чайка
|
|
honj
|
|
( )
|
|
22/02/2005 21:52:11
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Чего тут непонятного?
|
|
Все же первым Нобелевскую премию за теорию оптимихзации портфеля инвестиций получил Марковиц, фактически первым начавший более или менее серьезный подход к численным методам в финансах в 50х годах. Его модели были намного примитивней и использовали только среднии и дисперсии, но оказоались живучими и используются и по сей день. По сути своей это и есть теория диверсификации, только в намного более примитивном варианте, чем у Гордона и Шапиро.
Quote:
имеющий стабильность близкую к Стэндарду и Пуру 500 или еще какому универсальному индексу
Russell 2000 Quote:
... абсолютно надежные (за 200 лет ни разу не обосрались, в отличие от ГКО) бонды американского правительства
Как впрочем и валюта. Любая купюрв выпущенная федеральным правительством начиная с 1776 года принимается по номинальной цене (нумизматическую цену тебе никакой банк не даст, а face value всегда). Исключение состовляют купюры выпущенные в 1861-1865 гг. южанами во время гражданской войны, но они никогда не признавались федеральным правительством к оплате, даже в 1860х годах, а так все остальное гарантируется к оплате согласно face value. То есть, если нашел на чердаке припрятанную прадедушкой 100 долларовую бумажку выпуска 1920 года, то и получишь за нее в банке 100 долларов. Хочешь больше--топай к нумизмату.
|
