Ну да. Сначала была выстроена система, которая позволяла контролировать крупные платежи, потом всё более мелкие транзакции. Эта та самая цифровизация, когда все движения под контролем. И она везде - на таможне эту систему выстроили ещё десяток лет назад, на почте России, где научились контролировать посылки физлиц на уровне 200 баксов, а потом стали снижать сумму, а уж на уровне банковской системы сам бог велел такое выстроить.

Ну да. Вообще, с повсеместным внедрением этих ИИ люди уже сами с трудом могут понять, что конкретно не понравилось в профиле - но общий подход именно такой и есть: вести себя так, как ведёт обычный человек, чтобы профиль не выбивался из общего потока "нормисов".

Возможно, как ни странно, что больше практических советов можно получить как раз на форумах трейдеров/обнальщиков. Ибо на большом числе карт набивают свои шишки. Вот тот же ВТБ чем заменить в условиях когда нужно деньги в Минск перебросить, а кроме этих пид@ров уже особо-то и вариантов нет.