Тут может их заморочки - не хотят оставлять «цифровой» след, чтобы нельзя было проследить транзакции. При определенном ПО наподобие СОРМ «Псков 2» и других можно выстроить целую «иерархию» групп лиц и всю цепочку - кто кому, сколько, когда и т.д.

Блокируют если платежи подпадают под сомнительные в соответствии с нормативными документами ЦБ РФ. Единоразовый крупный платеж вроде тоже относится к таким.
Как феи получают «зарплаты» - вопрос интересный

Я сам неоднократно переводил деньги деукам на привязанные к их телефонам карты, вообще не их. Карты третьих лиц. И иногда спустя время, у одной и той же уже была новая карта тоже на другое лицо.
Этож мафия!